Hvad er factoring og hvordan man bruger det til eget brug?

At drive forretning er ret svært.

Selv hvis du har fundet en ledig niche, selv skrev jeg en fejlfri forretningsplan, selv om de indsamlede kapitalinvesteringer, selv om der var ingen problemer med lanceringen af ​​en start, er det stadig i den proces, du har nu og da vil blive vist store og små problemer.

En af de mest almindelige er den skyldige gæld fra kunder og partnere på grund af deres forsinkede betaling for de varer eller tjenesteydelser, du leverer.

Du kan nemt slippe af med dette problem, hvis du ved, hvad factoring og hvordan det kan bruges til at fremme deres forretning.

Som du kan se, er dagens emne meget interessant, især for dem, der har en forretning eller bare at starte den.

Og hvornår gav jeg dig uinteressante emner?🙂

enkel forklaring, der er factoring

Taler dunkel sprog terminologi, definitionen af ​​factoring er som følger: vifte af finansielle tjenesteydelser i forbindelse med udsættelse af betalingstransaktioner, der leveres af de producenter og leverandører af en bank eller en ekspert selskab.

For at forstå, hvad factoring er, er det meget nemmere, hvis man ser på ordet af ordet.

Factoring forekommer med den engelske ordfaktor og oversættes bogstaveligt som mellemmand.

Det vil sige, en tredjepart indgår den finansielle transaktion mellem sælger og køber.

Hvad er det for?

For ikke at sænke kapitalen og omsætningen i erhvervslivet.

For iværksætteraktiviteter er det ret naturligt for ordningen med arbejde "varer eller tjenesteydelser nu, men betaling i 3 dage / uge / 10 dage / måned".

Alt virker normalt, men køberen opfylder ofte ikke vilkårene for transaktionen og forsinker betalingen.

Hvis det er et spørgsmål om et par dage - det er ikke dødeligt. Og hvis det strækker sig i flere måneder, kan det føre til triste konsekvenser for leverandøren.

Forklar ved et eksempel, hvad der er factoring

Forestil dig at du importerer fra udlandet moderigtige støvler i store mængder.

De tager et par store butikker for dig at sælge.

Og en af ​​disse butikker har lovet at betale efter 3 dage, men to uger trækker kattens kausale sted og ikke opfylder løftet.

Du har ikke nok kapital til at gå til at købe den næste batch af varer, men dine andre kunder har betalt og ikke vil vente, indtil du forstår med deres debitor, de har brug for varerne med det samme.

Hvad vil de gøre?

Find en anden leverandør.

Og du vil generelt forblive uden kunder og vil være på randen af ​​økonomisk sammenbrud.

Dette er hvor støtten kommer factoring selskab, der betaler dig størstedelen af ​​gælden køberen, at din virksomhed ikke bremse udviklingen.

Naturligvis er banker og specialiserede virksomheder ikke gratis.

Og hvilken slags altruisme kan vi snakke om i erhvervslivet?

Men hvor er det bedre at miste en lille mængde end at gå i stykker, ikke?

tre parter, der er involveret i factoring

For bedre at forstå, hvad der factoring, bør du gøre, hvad slags hånd er involveret i oborudke.

Hvis den normale køb og salg transaktion involverer to parter: køberen og sælgeren, så factoring transaktion tilføjer en anden part - en bank, et kreditinstitut eller et særligt factoringselskab.

Det vil sige, de tre sider af factoring operationer, er:

1. Factor( factoring specialiseret virksomhed eller afdeling i bank organisation).
2. Kundefaktor( långiver, leverandør af varer).
3. Kunden( køberen af ​​varerne).

fordele ved factoring, som modtages af hver af parterne

Faktisk hver af de parter, der deltager i transaktionen modtager en fordel:

• Et factoringfirma tjener en procentdel af transaktionen.

  Denne procentdel kan være fra 5-25% afhængigt af selve transaktionens kompleksitet, betalingsbetingelser og så videre.

• Långiveren kan fokusere på sin virksomhed, og ikke engagere sig i at ryste gæld fra debitor.

  Desuden går virksomhedens råvare- og kapitalomsætning ikke langsommere og holder et ret intenst tempo.

  Hvad er outsourcing og hvad er det godt for erhvervslivet?

• Kundens fortjeneste fra factoring-transaktionen er minimal, fordi han på en eller anden måde skal tilbagebetale sin gæld, banken vil tage sig af det.

  Det eneste, han får, er en frist for at betale hele beløbet.

Hvad er factoring: hvordan selve ordningen

yderst enkel betjening arrangement med factoring:

1. faktor, mægle, giver 75-90% af det beløb i forbindelse med betaling af varerne til kreditor.
2. Sælgeren overfører varerne til køberen med angivelse af betingelserne for udsættelse for betalinger.
3. Efter et stykke tid betaler faktoren långiveren de resterende 25-10%, der holder sin interesse for transaktionen.
4. Efter et stykke tid betaler skyldneren alle sine gældsforpligtelser.
5. Alle er glade, især en långiver, hvis forretning fortsætter med at vokse.

Hvad erhverver man?

Den faktiske factoring-transaktion foregår i tre faser:

1. Forberedende arbejde.

   Faktoren indsamler oplysninger om långiveren, afholder et interview med ham for at se om han er klar til at fungere som sin mægler eller ej.

   Banker vil ikke acceptere at deltage i økonomisk ugunstige tilbud.

2. Registrering af alle nødvendige dokumenter.

   Factoring Company - Dette er ikke en form for venstre-kredit organisation med et kontor i kælderen, således at en samarbejdsaftale og andre bilag vil blive behandlet med stor omhu.

3. Faktisk selve transaktionens adfærd og kontrol af alle dens faser.

Typer af factoring, der kan bruges

forretningspraksis anvende flere typer af factoring:

1. Med finansiering , når en kreditor låner faktor i stand til at modtage efterfølgende betalinger fra debitor.

   Normalt er det kun udbetales 85-95% af hele beløbet for almen relativitet, og resten af ​​den interesse, der blev afholdt i den konto, i tilfælde af en udfordring af debitor( køber).

2. Uden finansiering , giver kreditor straks fakturaen til faktoren umiddelbart efter forsendelsen af ​​varerne til køberen.

3. Åben.

   Långiveren advarer debitor før transaktionens start, at den vil blive udført med deltagelse af faktoren.

4. Secret.

   Køberen er ikke informeret om, at faktoren er involveret i sagen.

5. Uden brug.

   mindst risikable form for factoring til sælgeren, fordi virksomheden er forpligtet til at indregne i hvert fald i en vis periode til at tilbagebetale gælden af ​​køberen, selv om han ikke er betalt til tiden.

6. Med ret til adgang.

   Et factoringfirma kan returnere ubetalte regninger til sin kunde, hvis køberen nægter at betale gælden.
   Dette er en "truet type factoring".

7. Intern.

   Alle finansielle transaktioner udføres i det land, hvor alle deltagere i transaktionen er registreret.

8. International.

   Grænser for transaktioner udvides.

Hvad er forskellen mellem kredit og factoring, og hvad er fordelene ved sidstnævnte?

Se i videoen:

Hvad er i dag udsigterne til factoring?

Dette fænomen har længe været populært i Europa og USA.

Indenlandske iværksættere har også for nylig indset, hvor meget risikoen for gennemførelse af transaktioner reduceres, hvis tredjepart er mediator i dem.

I løbet af de sidste 5 år har servicesektoren fra factoringvirksomheder udvidet betydeligt.

Nu leder de kontoafdelingen for deres kunder, rådgiver dem, yder juridisk, transport og anden hjælp.

Hver entreprenør skal vide , hvad er factoring for at kunne bruge sine fordele til sin virksomhed.