Che cos'è il factoring e come usarlo per i propri scopi?

condurre gli affari è piuttosto difficile.

Anche se hai trovato una nicchia vacante, anche io scritto un business plan impeccabile, anche se l'investimento di capitale raccolto, anche se non ci sono stati problemi con il lancio di una startup, è ancora in corso che hai ora e poi apparirà piccoli e grandi problemi.

Uno dei più comuni è il debito derivante da clienti e partner a causa del loro pagamento tardivo per i beni o servizi forniti.

Si può facilmente sbarazzarsi di questo problema, se si sa, cosa factoring e come può essere utilizzato per la promozione della loro attività.

Come puoi vedere, l'argomento di oggi è molto interessante, specialmente per coloro che hanno un'attività o lo stanno lanciando.

E quando ti ho offerto argomenti poco interessanti?🙂

semplice spiegazione che viene factoring

Parlando terminologia linguaggio astruso, la definizione di factoring è la seguente: gamma di servizi finanziari relativi al differimento delle operazioni di pagamento, forniti dai produttori e fornitori di una banca o di una società esperta.

Per capire che cos'è il factoring, è molto più semplice se si guarda all'origine della parola.

Il factoring si verifica con il fattore di parola inglese e viene tradotto letteralmente come intermediario.

Cioè, una terza parte entra nella transazione finanziaria tra il venditore e l'acquirente.

A cosa serve?

Al fine di non rallentare il capitale e il fatturato nel mondo degli affari.

Per attività imprenditoriali è del tutto naturale per lo schema di lavoro "beni o servizi ora e pagamento dopo 3 giorni / settimana / 10 giorni / mese".

Tutto sembra normale, ma spesso l'acquirente non rispetta i termini della transazione, ritardando il pagamento.

Se è questione di pochi giorni - non è mortale. E se si estende per diversi mesi, può portare a tristi conseguenze per il fornitore.

Spiega con un esempio che cosa è il factoring

Immagina di importare all'estero stivali alla moda in grandi quantità.

Prendono alcuni grandi magazzini per la vendita.

E uno di questi negozi ha promesso di pagare dopo 3 giorni, ma due settimane tirando posto causale del gatto e non mantenere la promessa.

Non avete abbastanza capitale per andare a comprare il prossimo gruppo di merci, ma gli altri clienti hanno pagato e non hanno intenzione di aspettare fino a quando si capisce con loro debitore, hanno bisogno immediatamente le merci.

Cosa faranno?

Trova un altro fornitore.

E generalmente rimarrai senza clienti e sarai sull'orlo del collasso finanziario.

Questo è dove l'aiuto arriva società di factoring che ti paga la maggior parte del compratore debito che il vostro business non rallenta il suo progresso.

Naturalmente, le banche e le ditte specializzate non sono libere.

E che tipo di altruismo possiamo parlare negli affari?

Ma dove è meglio perdere una piccola somma che andare in rovina, giusto?

Tre parti che partecipano al factoring

Per capire meglio cos'è il factoring, è necessario capire quali parti partecipano all'apparecchiatura.

Se due parti sono coinvolte nella normale transazione di vendita e acquisto: l'acquirente e il venditore, quindi durante la transazione di factoring, viene aggiunta un'altra parte: una banca, un istituto di credito o una società di factoring speciale.

Ovvero, i tre lati di un'operazione di factoring sono:

1. Factor( una società specializzata o un reparto di factoring in un'organizzazione bancaria).
2. Fattore cliente( finanziatore, fornitore di beni).
3. Il cliente( l'acquirente della merce).

Approfittate del factoring, che ogni parte riceve

In effetti, ciascuna delle parti che partecipano alla transazione ottiene i suoi benefici:

• Una società di factoring guadagna una percentuale della transazione.

  Questa percentuale può essere compresa tra 5 e 25%, a seconda della complessità della transazione stessa, dei termini di pagamento e così via.

• Il prestatore può concentrarsi sulla sua attività e non impegnarsi a scuotere il debito dal debitore.

  Inoltre, il fatturato delle materie prime e del capitale della sua attività non rallenta, mantenendo un ritmo abbastanza intenso.

  Che cos'è l'outsourcing e cosa è buono per il business?

• Il profitto del cliente dalla transazione di factoring è minimo, perché in qualche modo deve rimborsare il suo debito, la banca si prenderà cura di esso.

  L'unica cosa che ottiene è un periodo di grazia per pagare l'intero importo.

Cos'è il factoring: come il regime stesso

estremamente semplice schema di funzionamento del factoring: fattore

1. , mediando, fornisce 75-90% dell'importo a titolo di pagamento dei beni al creditore.
2. Il venditore trasferisce i beni all'acquirente, specificando i termini del differimento per i pagamenti.
3. Dopo un po ', il fattore paga al mutuante il restante 25-10%, mantenendo il suo interesse per la transazione.
4. Dopo un po ', il debitore paga tutti i suoi debiti.
5. Ognuno è felice, soprattutto un finanziatore la cui attività continua a crescere.

Che cosa sta acquisendo?

L'effettiva transazione di factoring si svolge in tre fasi:

1. Lavoro preparatorio.

   Il fattore raccoglie informazioni sul prestatore, conduce un colloquio con lui per vedere se è pronto a fungere da mediatore o meno. Le banche

   non accetteranno di partecipare a contratti sfavorevoli.

2. Registrazione di tutti i documenti necessari.

   Una società di factoring non è una sorta di istituto di credito di sinistra con un ufficio nel seminterrato, pertanto l'accordo di cooperazione e gli altri documenti di accompagnamento verranno elaborati attentamente.

3. In realtà la vera condotta della transazione e il controllo di tutte le sue fasi.

Tipi di factoring che può essere utilizzato pratica commerciale

applicare diversi tipi di factoring:

1. Con il finanziamento , quando un creditore presta fattore in grado di ricevere i pagamenti successivi da parte del debitore.

   Di solito gli viene corrisposto solo l'85-95% dell'importo totale, e l'interesse rimanente viene trattenuto nel conto, in caso di reclami da parte del debitore( acquirente).

2. Senza finanziamento , il creditore fornisce immediatamente la fattura al fattore immediatamente dopo la spedizione della merce al compratore.

3. aperto.

   Il prestatore avverte il debitore prima dell'inizio della transazione che sarà condotto con la partecipazione del fattore.

4. Secret.

   L'acquirente non è informato che il fattore è coinvolto nel caso.

5. senza ricorso.

   forma meno rischiosa di factoring per il venditore, perché la società è tenuta a fattore in ogni caso, in un certo periodo di tempo per ripagare il debito del compratore, anche se non viene pagato in tempo.

6. Con diritto di regresso.

   Una società di factoring può restituire le fatture non pagate al proprio cliente se l'acquirente rifiuta di estinguere il debito.
   Questo è un "tipo di factoring in via di estinzione".

7. interno.

   Tutte le transazioni finanziarie vengono eseguite nel paese in cui sono registrati tutti i partecipanti alla transazione.

8. Internazionale.

   I confini delle transazioni sono in espansione.

Qual è la differenza tra credito e factoring e qual è il vantaggio di quest'ultimo?

Vedi nel video:

Quali sono oggi le prospettive per il factoring?

Questo fenomeno ha acquisito popolarità a lungo in Europa e negli Stati Uniti.

Ultimamente, anche gli imprenditori domestici hanno compreso quanto sia ridotto il rischio di condurre transazioni se la terza parte è il mediatore in esse.

Negli ultimi 5 anni, la gamma di servizi forniti dalle società di factoring si è notevolmente ampliata.

Ora guidano il dipartimento contabilità dei loro clienti, li consigliano, forniscono assistenza legale, di trasporto e di altro tipo.

Ogni imprenditore dovrebbe conoscere che cosa sta considerando al fine di utilizzare i suoi vantaggi per la sua attività.