Ce este factoringul și cum să îl folosiți în scopuri proprii?

Pentru a desfășura afaceri este destul de dificil.

Chiar dacă ați găsit o nișă vacant, chiar am scris un plan de afaceri fără cusur, chiar dacă investiția de capital colectate, chiar dacă nu au existat probleme cu lansarea unui start-up, este încă în proces aveți acum și apoi vor apărea probleme mari și mici.

Una dintre cele mai comune este datoriile rezultate din partea clienților și a partenerilor din cauza plății cu întârziere pentru bunurile sau serviciile pe care le oferiți.

Puteți obține cu ușurință scăpa de această problemă, dacă știi, ce factoring și cum poate fi folosit pentru promovarea afacerii lor.

După cum puteți vedea, subiectul de astăzi este foarte interesant, mai ales pentru cei care au o afacere sau chiar o vor lansa.

Și când ți-am oferit subiecte neinteresante?🙂

explicație simplă, care este factoringul

Vorbind terminologia limba neînțeleasă, definiția de factoring este după cum urmează: gama de servicii financiare legate de amânarea operațiunilor de plată, furnizate de către producătorii și furnizorii de o bancă sau o companie de experți.

Pentru a înțelege ce factoring este, este mult mai ușor dacă te uiți la originea cuvântului.

Factoringul apare cu factorul de cuvânt în limba engleză și este tradus literal ca intermediar.

Aceasta înseamnă că o terță parte intră în tranzacția financiară dintre vânzător și cumpărător.

Pentru ce este?

Pentru a nu încetini capitalul și cifra de afaceri în afaceri.

Pentru activitățile antreprenoriale este normal pentru sistemul de lucru "bunuri sau servicii acum, și plata după 3 zile / săptămână / 10 zile / lună".

Totul pare normal, dar de multe ori cumpărătorul nu îndeplinește condițiile tranzacției, întârziind plata.

Dacă este o chestiune de câteva zile - nu este moartă.Și dacă se întinde timp de câteva luni, poate duce la consecințe triste pentru furnizor.

Explicați printr-un exemplu ce este factoring

Imaginați-vă că importați din cizme la modă în cantități mari în străinătate.

Aceștia iau câteva magazine mari pentru a le vinde.

Și unul dintre aceste magazine a promis să plătească după 3 zile, dar de două săptămâni trăgând locul cauzal al pisicii și nu îndeplinește promisiunea.

Nu aveți suficient capital pentru a merge să cumpere următorul lot de mărfuri, dar alți clienți au plătit și nu vor să aștepte până când înțelegi cu debitorul lor, au nevoie imediat mărfurile.

Ce vor face ei?

Găsiți un alt furnizor.

În general, veți rămâne fără clienți și veți fi pe punctul de a colapsa financiar.

Aceasta este în cazul în care ajutorul vine compania care plătește cea mai mare parte a cumpărătorului datoriei pe care afacerea dvs. nu încetini progresul său de factoring.

Bineînțeles, băncile și firmele specializate nu sunt gratuite.

Și ce fel de altruism putem vorbi în afaceri?

Dar unde este mai bine să pierzi o sumă mică decât să te desparți, nu?

Trei părți care participă la factoring

Pentru a înțelege mai bine ce factoring este, trebuie să înțelegeți care părți participă la echipament.

În cazul în care cumpărarea și vânzarea tranzacție normală implică două părți: cumpărătorul și vânzătorul, atunci tranzacția de factoring adaugă o altă parte - o bancă, o instituție de credit sau o companie de factoring speciale.

Asta este, cele trei laturi ale operațiunilor de factoring sunt: ​​

1. Factor( factoring firmă de specialitate sau departament în cadrul organizației bancare).
2. Factorul clientului( creditor, furnizor de bunuri).
3. Clientul( cumpărătorul bunurilor).beneficii

de factoring, care este primită de către fiecare dintre părți

De fapt, fiecare dintre părțile participante la tranzacție primește un beneficiu:

• O companie de factoring câștigă un procent din tranzacție.

  Acest procent poate fi de la 5-25%, în funcție de complexitatea tranzacției în sine, de condițiile de plată și așa mai departe.

• Creditorul se poate concentra pe afacerea sa și nu se angajează să scurgă datoria de la debitor.

  În plus, cifra de afaceri a mărfurilor și a capitalului său nu încetinește, păstrând un ritm destul de intens.

  Ce este outsourcing-ul și ce este bun pentru afaceri?beneficiu

• din tranzacții client faktoringovovy minim, pentru că într-un fel, dar va trebui să plătească arieratele lor, să aibă grijă de această bancă.

  Singurul lucru pe care îl primește este o perioadă de grație pentru a plăti întreaga sumă.

Ce este factoring: modul în care sistemul de sine

schema extrem de simpla funcționare a factoringului: factor

1. , medierea, prevede 75-90% din suma în ceea ce privește plata mărfurilor către creditor.
2. Vânzătorul transferă bunurile cumpărătorului, precizând termenele amânării plăților.
3. După un timp, factorul plătește creditorului restul de 25-10%, păstrându-și interesul pentru tranzacție.
4. După un timp, debitorul își plătește toate datoriile.
5. Toată lumea este fericită, mai ales un creditor a cărui afacere continuă să crească.

Ce se achiziționează?

Tranzacția reală de factoring are loc în trei etape:

1. Lucrări pregătitoare.

   Factor adună informații despre creditori, conduce un interviu cu el pentru a vedea dacă el este dispus să acționeze ca intermediar sau nu sa. Bancile

   nu vor fi de acord sa participe la tranzactiile nefavorabile financiar.

2. Înregistrarea tuturor documentelor necesare.

   Factoring Company - Acesta nu este un fel de organizare de la stânga de credit cu un birou la subsol, astfel încât un acord de cooperare și alte documente justificative vor fi tratate cu mare grijă.

3. De fapt, chiar conduita tranzacției și controlul tuturor etapelor sale.

Tipuri de factoring, care pot fi utilizate practici de afaceri

aplică mai multe tipuri de factoring:

1. Cu finantare , atunci când un creditor împrumută factor capabil să primească plăți ulterioare de la debitor.

   De obicei, acesta este plătit doar 85-95% din valoarea totală a relativității generale, iar restul interesului a avut loc într-un cont, în cazul unei contestări de către debitor( cumpărător).

2. Fără fonduri - creditorul imediat după expediere furnizate de factor, pe care îl transmite cumpărătorului.

3. Deschis.

   Creditorul avertizează debitorul înainte de începerea tranzacției că acesta va fi efectuat cu participarea factorului.

4. Secret.

   Cumpărătorul nu este informat că factorul este implicat în acest caz.

5. Fără recurs.

   formă puțin riscantă de factoring pentru vânzător, deoarece compania este obligată să ia în orice caz, într-o anumită perioadă de timp pentru a rambursa datoria cumpărătorului, chiar dacă nu este plătit la timp.

6. Cu drept de recurs.

   O companie de factoring poate returna facturile neplătite clientului său dacă cumpărătorul refuză să plătească datoria.
   Acesta este un "factor de risc pe cale de dispariție".

7. internă.

   Toate tranzacțiile financiare se efectuează în țara în care sunt înregistrați toți participanții la tranzacție.

8. International.

   Frontierele tranzacțiilor se extind.

Care este diferența dintre credite și factoring și care este avantajul acestora?

Vezi video:

Care sunt perspectivele acum de factoring?

Acest fenomen a câștigat popularitate de mult în Europa și Statele Unite ale Americii.

Întreprinzătorii interni au realizat recent, de asemenea, cât de mult riscul de a efectua tranzacții este redus dacă terța parte este mediatorul în ele.

În ultimii 5 ani, gama de servicii oferite de companiile de factoring sa extins considerabil.

Acum conduc departamentul de conturi al clienților, le sfătuiesc, oferă asistență juridică, de transport și de altă natură.

Fiecare antreprenor ar trebui să știe ce este factoring pentru a-și folosi avantajele pentru afacerea sa.