Čo je faktoring a ako ho používať na vlastné účely?

Podnikanie je dosť ťažké.

Dokonca aj keď ste našli prázdny výklenok, dokonca som napísal bezchybný podnikateľský plán, aj keď zozbieraný kapitálové investície, a to aj v prípade, že neboli žiadne problémy s začatia štartu, je stále v procese máte tu a tam sa objavia medzi malými a veľkými problémami.

Jedným z najčastejších je výsledný dlh od zákazníkov a partnerov z dôvodu oneskorenej platby za tovar alebo služby, ktoré poskytnete.

Môžete sa jednoducho zbaviť takéhoto problému, ak zistíte , čo je faktoring a ako ho môžete použiť na propagáciu svojho vlastného podnikania.

Ako vidíte, dnešná téma je veľmi zaujímavá, a to najmä pre tých, ktorí majú podnikanie, alebo ho práve chystajú spustiť.

A kedy som vám ponúkol nezaujímavé témy?🙂

jednoduché vysvetlenie, ktoré je faktoringové

Hovoriť ťažko pochopiteľný terminológiu jazyka, definícia faktoringu je nasledujúci: spektrum finančných služieb spojených s odklad platobných transakcií poskytnutých výrobcami a dodávateľmi banky alebo odbornou firmou.

Aby ste pochopili, čo je faktoring, je oveľa jednoduchšie, ak sa pozriete na pôvod slova.

Factoring sa vyskytuje s anglickým slovným faktorom a je preložený doslovne ako sprostredkovateľ.

To znamená, že tretia strana vstúpi do finančnej transakcie medzi predávajúcim a kupujúcim.

Prečo je to potrebné?

Aby nedošlo k spomaleniu kapitálu a obratu v podnikaní.

Pre podnikateľské aktivity je úplne prirodzené pre program práce "tovar alebo služby teraz a platba po 3 dňoch / týždeň / 10 dní / mesiac".

Všetko sa zdá normálne, ale často kupujúci nespĺňa podmienky transakcie, oneskorenie platby.

Ak je vec niekoľkých dní, nie je to smrteľné.A ak sa rozkladá niekoľko mesiacov, môže to mať pre dodávateľa smutné následky.

Vysvetlite pomocou príkladu to, čo je factoring

Predstavte si, že dovážate zo zahraničia módne topánky vo veľkom množstve.

Vezmú niekoľko veľkých obchodov, ktoré môžete predať.

A teraz jeden z týchto obchodov sľúbil, že zaplatí za 3 dni, ale po dobu dvoch týždňov ťahať mačku na príčinné miesto a sľuby nesplní.

nemáte dostatok kapitálu, aby šiel kúpiť ďalšiu várku tovar, ale vaša ostatní zákazníci zaplatili a nebudú čakať, až budete rozumieť s ich dlžníkom, okamžite potrebujú tovaru.

Čo urobia?

Nájdite iného dodávateľa.

A spravidla zostanete bez zákazníkov a budete na pokraji finančného kolapsu.

To je miesto, kde je podpora prichádza faktoringovej spoločnosti, ktoré vám zaplatí väčšinu dlhu kupujúceho, že vaša firma nebude spomaliť jej priebeh.

Samozrejme, banky a špecializované firmy nie sú zadarmo.

A aký druh altruizmu môžeme hovoriť v podnikaní?

Ale kde je lepšie prísť o malú čiastku, ako ísť zlomiť, nie?

Tri strany, ktoré sa podieľajú na faktoringu

Aby ste lepšie pochopili, čo je factoring, musíte pochopiť, ktoré strany sa zúčastňujú na vybavení.

Ak bežný nákup a predaj transakcie zahŕňa dve strany: kupujúci a predávajúci, potom factoring transakcie pridáva ďalšiu stranu - banky, úverové inštitúcie alebo špeciálne faktoringovej spoločnosť.

To znamená, že tri strany faktoringovej operácie sú: Faktor

1. ( špecializovaná firma alebo faktoringové oddelenie v bankovej organizácii).
2. Zákaznícky faktor( veriteľ, dodávateľ tovaru).
3. Zákazník( kupujúci tovaru).

Využite faktoring, ktorý každá strana dostane

V skutočnosti každá zo strán účasti na transakcii dostane svoje výhody:

• Fakturačná spoločnosť zarába percento transakcie.

  Toto percento môže byť od 5 do 25% v závislosti od zložitosti samotnej transakcie, platobných podmienok atď.

• Veriteľ sa môže sústrediť na svoje podnikanie a nezúčastňovať sa na trepaní dlžníka.

  Okrem toho sa obrat obchodovania s komoditami a kapitálom jeho podnikania nespomalí a udržiava pomerne intenzívne tempo.

  Čo je outsourcing a čo je dobré pre podnikanie?

• Zisk zákazníka z faktoringovej transakcie je minimálny, pretože on má nejako splatiť svoj dlh, banka sa o to postará.

  Jediná vec, ktorú dostane, je obdobie odkladu na zaplatenie celej sumy.

Čo je faktoring: ako samotný režim

extrémne jednoduchá obsluha schéma faktoringu:

1. faktor, sprostredkovanie, poskytuje 75-90% sumy, pokiaľ ide o zaplatení tovaru na veriteľa.
2. Predávajúci prevedie tovar kupujúcemu s uvedením podmienok odkladu platieb.
3. Po určitom čase zaplatí faktor veriteľovi zostávajúcich 25-10%, pričom si udržiava svoj záujem o transakciu.
4. Po dlhšom čase dlžník zaplatí všetky svoje dlhy.
5. Každý je šťastný, a to najmä veriteľ, ktorého podnikanie naďalej rastie.

Čo získava?

Skutočná transakcia faktoringu prebieha v troch etapách: prípravné práce

1. .

   Faktor zhromažďuje informácie o veriteľovi, vedie rozhovor s ním, aby zistil, či je pripravený konať ako jeho mediátor, alebo nie. Banky

   nebudú súhlasiť s účasťou na finančne nevýhodných obchodoch.

2. Registrácia všetkých potrebných dokumentov.

   Factoring spoločnosť - Toto nie je nejaká ľavá úverovej organizácie so sídlom v suteréne, takže zmluva o spolupráci a ďalšie doklady budú zaobchádzať s veľkou opatrnosťou.

3. V skutočnosti samotný priebeh transakcie a kontrola všetkých jej fáz. Druhy

faktoringu, ktoré môžu byť použité

obchodnej praxi aplikovať niekoľko typov faktoringu:

1. s financovaním , keď veriteľ požičiava faktor schopný prijímať nasledujúcich platieb od dlžníka.

   Zvyčajne je vyplatená iba 85-95% z celkového množstva všeobecnej teórie relativity, a zvyšok záujmu sa konalo do úvahy v prípade napadnutia zo strany dlžníka( kupujúceho).

2. bez financovania - veriteľ okamžite po preprave za predpokladu faktorom, ktorý ju prenáša na kupujúceho.

3. Otvorené.

   Veriteľ varuje dlžníka pred začiatkom transakcie, že sa uskutoční za účasti faktora.

4. Secret.

   Kupujúci nie je informovaný o tom, že tento faktor je zahrnutý v tomto prípade.

5. Bez odvolania.

   najmenej rizikové formou faktoringu pre predajcov, pretože spoločnosť je povinná faktor v každom prípade v určitom časovom období splatiť dlh kupujúceho, a to aj v prípade, že nie je zaplatené včas.

6. S právom na nápravu.

   Factoringová spoločnosť môže vrátiť nezaplatené účty svojmu zákazníkovi, ak kupujúci odmietne splatiť dlh.
   Toto je "ohrozený druh faktoringu".

7. Interné.

   Všetky finančné transakcie sa vykonávajú v krajine, v ktorej sú zaregistrovaní všetci účastníci transakcie.

8. International.

   Rozhranie transakcií sa rozširuje.

Aký je rozdiel medzi úverom a faktoringom a aká je výhoda druhého?

Pozri vo videu:

Aké sú dnes vyhliadky na factoring?

Tento fenomén už dávno získal popularitu v Európe a Spojených štátoch.

Domáci podnikatelia nedávno si tiež uvedomili, aké je riziko znižovania rizika, ak je v nich tretia strana mediátorom.

Za posledných päť rokov sa výrazne rozšíril rozsah služieb poskytovaných spoločnosťami pre faktoring.

Teraz vedú účtovné oddelenie svojich klientov, poskytujú im poradenstvo, poskytujú právnu, dopravnú a inú pomoc.

Každý podnikateľ by mal vedieť , čo je faktoring , aby využil svoje výhody pre svoje podnikanie.